海外投資の基礎知識

海外投資海外投資とは海外で資産運用を行うことです。
特に税制面で非常に優遇されているタックスヘイブン(租税回避地)=オフショアという地域に銀行口座を作っての定期預金をはじめ、海外ファンドや保険に投資するという方法があります。

海外には何万本ものファンドや保険商品があり、その中には大変優れた商品がたくさんあります。

しかし同じ商品でも購入する国や地域によって、手数料体系や商品内容、税制が異なり最終的なパフォーマンスに大きな影響を与えます。

そのため優れた商品のメリットを受けるためには、海外投資の契約をおこなう国や地域も重要なポイントとなります。

海外投資を上手く活用することで、将来の自分年金や退職金作りに大いに役立つでしょう。

 

投資詐欺や悪徳業者に騙されない為に

世界中には高配当の利益を餌に投資詐欺をはたらく詐欺業者や、無理に高額商品の契約をさせる悪徳業者、または不当な手数料の高額請求をおこなう悪徳業者が暗躍しています。

あなたはたった一つのことを守るだけで投資詐欺や悪徳業者から身を守ることができます。

必ず契約はファンド会社や保険会社のオフィスまたはライセンスを保有する正規販売代理店のオフィスでおこなう!

たったこれだけです。
決して知り合いや免許を保有していない業者で商品契約を行ってはいけません。

現在も自然エネルギー発電、原油採掘権、Co2排出権、鉱山採掘権、バイオ燃料、ブックメーカー、FXファンド等、さまざまな高配当を謳った投資詐欺が溢れかえっています。

これらの事業が実在し儲かるのであれば、まずは大手企業と銀行が資金提供をおこないますので、資金力のない一般人に話が流れてくることはありません。事業者がわざわざ手間をかけて資金力のない一般人から資金を集め、銀行融資の利子以上の配当を支払うメリットはどこにも見当たらないのです。

高配当に魅力を感じても決して出資しないでください。何故ならあなたの出資金が返ってこなくなるからです。

ファンドの種類

ファンドとは、「投資信託」の事をいいます。
投資家から集められた資金をまとめて、運用の専門家が複数の株式、公社債などに投資し運用する金融商品です。

種類 内容
株式ファンド 各国の株式や債権に投資するファンドです。 
債権ファンド
商品ファンド 商品(コモディティ)に投資し、運用した収益を投資家に分配するファンドです。
不動産投資信託 オフィスビルなどの不動産で運用し、賃貸収益や売却益などを配当金として投資家に分配するものです。
ヘッジファンド ディリバティブを駆使した私募投資信託のことです。
相場の上昇時だけでなく、下落時にも相場の変動を利用して収益をあげれることがあります。

有名なファンドは1ユニット$500,000HK以上する場合がほとんどです。

 海外生命保険の種類

生命保険は自分で運用する必要もなく、海外投資を始めたいがあまりリスクは取りたくないという方にお勧めです。
現在、高い手数料のプライベートバンクより、海外生保で資産運用する富裕層の人が増加しています。

種類 内容
生命保険 一括・5年・10年といった短期間の払込で、一生涯保障がつく終身保険もあります。
長生きすればするほど保障額が増える仕組みが大半です。
5年目で解約しても掛け金の元がとれる商品まであります。
生命保険の特徴と見積りフォーム
積立保険 別名「積立ファンド」と呼ばれ、保険契約の性質を持つ投資信託商品と言えます。
本来、投資信託の性質を持っていますが、1%の生命保険契約を組み込むことで保険商品として販売されています。
約100種類以上のファンドの中から最大約10銘柄への投資が可能で、高額ファンドにも小額資金で投資ができるメリットがあります。
機関投資家向けのオフショアファンドやヘッジファンドへも積立可能です。
ファンド選択や売買の運用も自分で行う必要がなく、当社がご紹介するIFAであれば運用マネージャーに運用を無料で委託する事ができます。
※他のIFAでは毎年1%~1.5%の運用手数料が必要です。
積立保険の特徴と優位性
養老保険 通常養老保険は、9年、15年、18年の積立て期間があり3年目から3年ごとに9%の配当を被保険者が100歳になるまで受け取る事ができます。0歳から70歳まで契約が可能です。
3年目から3年ごとに配当を受け取れる事から、学資保険として利用される方が多いです。
IFAにてシミュレーションを行った結果、損益分岐点は11年目となっています。
養老保険の特徴と見積フォーム

生命保険(終身保険)、養老保険のお見積を致しますのでお気軽にお問合せください。

※お見積りは情報提供のためのサービスとなります。

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